— Side Income Tax
副業税金シミュレーター
本業と副業の収入から、確定申告の要否・追加納税額・副業の手取りを即算出。雑所得・事業所得（白色/青色）の節税差まで比較できます。
— Step 1
本業と副業の収入を入力
万円
万円
万円
通信費・取材費・ツール代・按分した家賃など
継続的・反復的な副業は事業所得として扱える可能性。青色申告は事前申請が必要
Side Income Tax
副業の追加納税シミュレーション
追加納税合計
101,050円
所得税51,050+住民税50,000
副業の手取り
398,950円
所得500,000-税金101,050
確定申告が必要（副業所得20万円超）
- 副業の所得
- 500,000円
- 適用所得税率
- 10%
- 青色申告控除
- 0円
副業所得500,000円のため確定申告が必要です。追加納税は約101,050円、副業の手取りは398,950円となります。
注意事項
- ●20万円ルール（確定申告不要）は所得税のみ。住民税は1円でも申告が必要です。
- ●雑所得は損益通算ができません。継続的・反復的な副業は事業所得として扱える可能性があります。
- ●社会保険料は会社員の場合、副業収入では原則変動しません（年収130万円超の主婦パート等は別ルール）。
Next Step
青色申告に切替えで、節税幅が年間最大19万円拡大
年間20万円超の副業所得があれば、青色申告に切替えるだけで最大65万円の控除が増えます（あなたの税率10%なら約13万円の節税）。
⚠ 免責事項
- 令和6年度の所得税率に基づく概算で、実際の税額は他の所得控除（医療費・寄附金等）で変動します。
- 住民税は前年所得ベースで翌年6月以降に課税されます。
- 具体的な節税戦略・申告書作成は税理士にご相談ください。
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— Side Income Strategy
副業の税金で押さえるべき4つのポイント
1. 20万円ルールは所得税のみ
副業所得20万円以下なら所得税の確定申告は不要。住民税は1円でも申告必須です。市区町村役場で住民税申告書を提出します。
2. 経費を正確に計上する
収入を増やすより経費を計上する方が節税効果は大きい。家賃・通信費・PC・ツール代の按分で年20-50万円の経費計上は十分可能です。
3. 青色申告で最大65万円控除
事業所得＋青色申告承認＋複式簿記＋e-Taxで65万円控除。所得税率20%なら約13万円、住民税分も含めると年間約20万円の節税です。会計ソフトで自動化が現実的。
4. 住民税の納付方法に注意
確定申告時に住民税を「自分で納付」（普通徴収）に切替えると、本業会社への通知を防げます。「給与から天引き」（特別徴収）だと副業分が会社に知られる可能性。
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